セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドとは？
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、30ヵ国以上の株式と10ヵ国以上の債券に投資するバランス型投資信託です。債券と株式の比率はほぼ等しく、ミドルリスク・ミドルリターンで、長期的な資産形成を目指します。
2004年～2011年のデータでは、イギリスのISAでもっとも人気がある投資信託カテゴリは、株式への投資比率が20～60％のマルチアセット型です。セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、イギリスのISAで最も選ばれているカテゴリと同じファンドといえます。
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは2007年3月15日に設定され、信託期間は無期限、申込単位は1万円以上で定期積立もできます。2007年に、日経優秀製品・サービス賞の最優秀賞を受賞しています。
魅力1：インデックスファンドに投資
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、「バンガード・U.S. 500 ストック・インデックス・ファンド」「バンガード・U.S.・ガバメント・ボンド・インデックス・ファンド」「バンガード・ユーロ・ガバメント・ボンド・インデックス・ファンド」など、バンガードのインデックスファンド8本に投資する方針です。
2014年6月1日現在、20％以上組み入れているのは上記3ファンドですが、組入比率5.4％の「バンガード・エマージング・マーケット・ストック・インデックス・ファンド」を通じて新興国にも投資しています。
上記8つのインデックスファンドはアイルランド籍で、通貨はドル、ユーロ、円のいずれかになります。MSCIとはモルガン・スタンレー・キャピタル・インターナショナルのことで、MSCIのインデックスは世界中でファンドの指標として用いられています。インデックスファンドは、個別銘柄をスクリーニングするのではなく、指数に連動することを目指すため、方針が理解しやすく、NISAでもよく選ばれています。
魅力2：低コスト
年間信託報酬は年0.51％で、実質的な年間信託報酬が約0.74％です。さらに、販売手数料は無料、信託財産留保額0.1％と低コストです。ファンド・オブ・ファンズは、投資先のファンドが徴収する信託報酬も間接的に支払っているため、実質的な信託報酬が記載されています。信託報酬は運用期間中にかかるので、長期投資では重要ですから、長期投資が可能なNISA制度では、低コストのファンドが向いています。
カテゴリ平均の名目信託報酬は1.32％で、実質信託報酬は1.48％なので、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは信託報酬が低いほうだといえます。
