株式投資を始める際、必要となるのが証券会社で開設する証券口座だ。証券口座を開設しなくては、投資を行うことはできない。しかし、取引口座を開設するためにはどのような手順を行い、どのような書類が必要なのだろうか。今回は、ネット証券で人気のSBI証券で口座を開設するための手続きについて紹介する。

目次

  1. そもそも証券口座とは?銀行口座とはどう違う?
  2. SBI証券の魅力とは
  3. SBI証券で証券総合口座を開設するのに用意するもの
  4. SBI証券で証券総合口座を開設するには
  5. 口座開設方法1 ネットで申し込む場合
    1. STEP1 口座開設を申し込む
    2. STEP2 本人確認書類とマイナンバーを提出する
    3. STEP3 必要事項を入力する
    4. STEP4 必要書類を受け取る
    5. STEP5 書類を確認する
    6. STEP6 取引開始
  6. 口座開設方法2 郵送で申し込む場合
    1. STEP1 口座開設を申し込む
    2. STEP2 必要事項を入力する
    3. STEP3 必要書類が届く
    4. STEP4 必要書類に記入して返送
    5. STEP5 口座開設手続き完了の案内が郵送される
    6. STEP6 初期設定を行って取引を開始する
  7. 電話では資料請求が可能
  8. 未成年の口座を開設する場合
    1. STEP1 必要事項を入力する
    2. STEP2 口座開設申込書が届く
    3. STEP3 必要事項を記入して返送
    4. STEP4 口座開設手続き完了の案内を確認
  9. 証券口座開設は投資の一歩

そもそも証券口座とは?銀行口座とはどう違う?

そもそも証券会社で開設する口座とはどのようなことなのだろうか。証券口座とは、株式などを購入するために必要なもので、株を購入する際に使う。株式などの有価証券を購入するには、取引の仲介役として証券会社を通す必要がある。有価証券を購入するための資金や、購入した有価証券を保管するために必要なのが証券総合口座だ。

購入した株を保管するだけでなく、現金も預けることができる。預けた現金には、銀行と同様金利もつく。しかし、公共料金の引き落としや給与の振込口座としては利用できない。口座の開設手数料や管理手数料は証券会社によって異なるため、証券会社選びの基準となる。また、銀行の口座と同様に顧客の資産と証券会社の資産は別で保管される法律があるため、万が一証券会社が破たんしたとしても、証券口座に保管されている現金や有価証券は保護される。

SBI証券の魅力とは

SBI証券は、ネット証券の最大手。総合口座開設数はネット証券の中でも第一位で410万件以上だ。(2017年12月末)国内株式個人売買代金シェアも1位となっている。2018年のオリコン顧客満足度調査でも、ネット証券カテゴリーで1位となるなど、大変評価の高い証券会社だ。

評価が高いポイントとして、手数料の安さが挙げられる。手数料は1注文の約定代金に応じて手数料が決まる「スタンダードプラン」と、1日の約定代金合計金額に応じて手数料が決まる「アクティブプラン」の2種類があるが、どちらも格安となっている。口座開設料も無料、口座管理料も無料だ。

SBI証券で証券総合口座を開設するのに用意するもの

証券総合口座を開設するには、振込先金融機関口座、本人確認書類と個人番号記載書類を用意する必要がある。振込先金融機関口座とは、証券総合口座から出金する際に利用する金融機関の口座のこと。必ず証券総合口座名義人の名義の本人確認書類と個人番号記載書類口座を指定しなくてはいけない。

本人確認書類と個人番号記載書類は、マイナンバーカードを持っている場合は、マイナンバーカードの両面のコピーで対応できる。マイナンバー通知カードの場合は、本人確認書類も必要だ。運転免許証、住民基本台帳カード(写真付き)、在留カード、特別永住者証明書など、写真付き本人確認書類であれば1種類、各種健康保険証や年金手帳など写真がない本人確認書類であれば2種類必要だ。申し込みの前に、あらかじめ手元に書類を用意しておこう。

個人番号記載書類……本人確認書類
マイナンバーカード……必要なし
マイナンバー通知カード……写真ありの場合1種類(運転免許証、住民基本台帳カード=写真付き=、在留カード、特別永住者証明書など)
写真なしの場合2種類(各種健康保険証、各種年金手帳、印鑑登録証明書、住民票)

SBI証券で証券総合口座を開設するには

SBI証券で証券総合口座を開設するための流れを解説していこう。
>>SBI証券の口座開設はこちら

まずは成人向け、個人口座を開設する場合だ。口座開設の申し込み方法は、ネットと郵送のいずれか。資料請求は電話でも可能だ。手軽で開設までの時間が短く済むのがネットでの申し込みだ。申し込みを行った後、最短で翌営業日から取引を行うことができる。

口座開設方法1 ネットで申し込む場合

STEP1 口座開設を申し込む

まずは口座開設をSBI証券の公式サイト上から申し込む。公式サイト上にある「口座開設はこちら」のボタンを押して、入力画面に進もう。

STEP2 本人確認書類とマイナンバーを提出する

申し込みをする際に必要となるのが、運転免許証などの本人確認書類とマイナンバーの提示だ。提示方法は、(1)Webアップロード(2)書面(3)Eメール——の3つから選ぶことができる。

(1) Webアップロードを選んだ場合
手元に本人確認書類やマイナンバーカード・マイナンバー通知書等がある場合におすすめなのがWebアップロードだ。書類を撮影するなどしてデータ化し、画像をアップロードするだけで申し込みが完了するため、一番手軽で時間もかからない。Webアップロードで口座開設を申し込んだ場合、最短で翌営業日から取引を始めることができる。Webアップロードを行うと、申込に必要な住所などの情報も自動で入力されるのも手軽だ。

(2) 書面を選んだ場合
書面を選ぶと、SBI証券から「本人確認書類届出書」というものが送付される。その書類に必要事項を記入した上で、本人確認書類と個人番号記載書類のコピーと共に返送すること。

(3) Eメールを選んだ場合
Eメールを選んだ場合、登録したメールアドレス宛に、本人確認書類と個人番号記載書類の送信用フォームURLが記載されたメールが送られてくる。そのURLにアクセスし、表示された画面の「添付ファイル」欄に、本人確認書類と個人番号記載書類のデータを添付して送ることで申し込みができる。

STEP3 必要事項を入力する

申込画面に住所やEメールアドレスなど必要事項を入力し、申込ボタンを押す。

STEP4 必要書類を受け取る

SBI証券から「口座開設手続完了のご案内」が送付される。本人限定受取郵便で送られてくるため、受取時にも手続きが必要だ。まず、郵便局から到着通知書または電話連絡で、本人限定郵便が届いていることが知らされる。受け取りは自宅への配達、または郵便窓口での受け取りが選択できる。受取時には、本人確認書類(氏名・住所・生年月日の記載があるもの)、印鑑(サインでも可)が必要だ。郵便窓口で受け取る場合は到着通知書または不在配達通知書も必要となる。

STEP5 書類を確認する

SBI証券から送られてくる書類には「口座番号」「ログインパスワード」「取引パスワード」が記載されている。また、本人確認書類の提出方法で書面を選んだ場合は、本人確認書類届出書も同封されているので記載して送付すること。

STEP6 取引開始

SBI証券側の書類審査が完了すると、登録したEメールアドレス宛に審査完了のお知らせが入る。その時点で取引が開始できるので、投資を始めよう。

口座開設方法2 郵送で申し込む場合

STEP1 口座開設を申し込む

郵送の場合でも、口座開設をSBI証券の公式サイト上から申し込む。公式サイト上にある「口座開設はこちら」のボタンを押して、入力画面に進もう。

STEP2 必要事項を入力する

画面の案内に従いながら、申込フォームに必要事項を入力していく。本人確認書類の提出方法は「書面」を選ぶこと。入力事項を記入したら内容確認画面で、口座開設お申し込み方法選択項目で「郵送での口座開設」を選択して申し込みをしておく。

STEP3 必要書類が届く

申し込み後、5日ほどで「口座開設申込書」が郵送されるので受け取る。資料請求時に記入した事項が印字されているので、間違いがないか確認すること。

STEP4 必要書類に記入して返送

必要事項に記入した書類と、本人確認書類、個人番号記載書類のコピーを同封の上、返信用封筒に入れて返送する。

STEP5 口座開設手続き完了の案内が郵送される

書類がSBI証券に到着後、書類審査が行われる。審査完了後、SBI証券から「口座番号」「ログインパスワード」「取引パスワード」などが記載された書類が簡易書留郵便で郵送される。書類が届いたら大切に保管すること。

STEP6 初期設定を行って取引を開始する

SBI証券のサイトにアクセスしてログインし、勤務先や出金先の金融機関の登録を行う。初期設定の登録完了後、10分から15分で取引が開始できる。

電話では資料請求が可能

Webで申し込みするだけでなく、電話で資料請求を行うことも可能。自動音声応答サービスで24時間対応している。申込書を請求した上で、申込書に必要事項を記入して口座開設を行うことが可能だ。電話番号は0120-995-104。

未成年の口座を開設する場合

親権者がSBI証券の証券総合口座を持っている場合、未成年の方の名義で証券総合口座を開設することができる。親権者がSBI証券の口座を持っていない場合、申込ができないので、まずは親権者の名義で証券総合口座を開設しておく必要がある。

・口座開設の前に用意するもの

振込先金融機関口座(未成年者の本人名義のもの)
本人確認書類
マイナンバー
印鑑(親権者の物)

STEP1 必要事項を入力する

SBI証券の公式サイト上から「未成年の方のみ口座開設」を選択し、申込画面に必要事項を入力しておく。

STEP2 口座開設申込書が届く

申込を行った後、約5営業日程度で「口座開設申込書」が郵送されてくる。サイトで入力した内容はあらかじめ印字されているので、間違いがないか確認しておこう。

STEP3 必要事項を記入して返送

「口座開設申込書」に必要事項を記入し、本人確認書類・続柄確認書類・同意書を同封の上返信用封筒で返送する。

STEP4 口座開設手続き完了の案内を確認

SBI証券から「口座開設手続き完了のご案内」という書類が郵送されてくる。確認の上、Webサイトにログインするとサービスが利用開始できる。

証券口座開設は投資の一歩

SBI証券で証券総合口座を開設する流れや必要書類について解説した。ネット証券会社の中でも評価が高く、取引実績も多いSBI証券は、投資を始めるのには便利な証券会社のひとつだ。SBI証券で取引を行うには、口座開設が必ず必要になる。口座開設手数料、口座管理料は無料なので、まずは口座を開設してみてはいかがだろうか。(ZUU online編集部)

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