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教科書に載らない保険提案の着眼点【第5回】転換制度のメリット・デメリットと転換が推進された背景を押さえる
備える(年金・退職金・保険)
連載
3
2016/08/01
教科書に載らない保険提案の着眼点【第5回】転換制度のメリット・デメリットと転換が推進された背景を押さえる
『ファイナンシャル・アドバイザー』2016年8月号より
著者
ファイナンシャル・アドバイザー
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(画像=PIXTA)
大手生保の保有契約の平均予定利率は2・9%程度というデータがある。現在の予定利率は1・0%だが、来年4月には大幅な引下げ(=保険料のアップ)が予定されている。「お宝保険」と呼ばれる高い予定利率の契約を保有するお客さまは、まだまだ多数いる。これらのお客さまへの見直し提案では、慎重な対応が必要である。特に「転換を勧められているがどうしたらよいのか」という問合せについては、転換制度のメリット・デメリットを丁寧に説明する必要がある。
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