バンクビジネス
(画像=PIXTA)
今回の質問
遠方に住む個人のお客様から口座開設を依頼された場合、どのように対応すればよいでしょうか。留意すべきポイントも教えてください。

お客様から口座開設の依頼を受けた場合、必要な書類が揃っていれば取引に応じてよいというわけではありません。金融機関は、預金口座がマネー・ローンダリングや組織犯罪等に利用され、健全な金融取引に悪影響が生じないように、口座開設の際には「取引の目的」等を慎重に確認し、不正利用の防止を図らなければなりません。