バンクビジネス
(画像=PIXTA)
今回の質問
口座開設時の手続きが厳しいのはなぜですか。実務上、特に注意すべきポイントはどのようなことでしょうか。

預金口座を開設する方法は、店頭窓口や郵送、インターネット、テレビ窓口等と様々あります。

いずれの方法においても、一般のお客様に紛れて、特殊詐欺や資金洗浄、テロ資金供与等の不正を目的とした者が含まれることは否めません。防止策の強化が図られる一方で、コンプライアンスリスクや事務リスクは増加する傾向にあるといえます。