近代セールス
(画像=PORTRAIT IMAGES ASIA BY NONWARIT/Shutterstock.com)

Question
住宅ローンを組んだお客様にはその他のローン商品や投資信託をどのように提案すればよいか?

Answer
・返済負担による家計支出の増加や、子どもの誕生・成長といったお客様の状況変化を踏まえてローンを提案
・住宅ローンを組んだお客様は教育費負担が重い世代が多いので、老後資金形成のための長期積立投資を勧める

今回も、住宅ローンを家計取引全般の囲い込みにつなげるポイントを解説する。