近代セールス
(画像=comzeal images/Shutterstock.com)

Question
借換営業の対象となるのは現在どんな住宅ローンを利用しているお客様か?

Answer
・マイナス金利政策の導入前に、固定期間選択型や全期間固定金利のローンを借り入れたお客様は借換ニーズが高い
・固定期間選択型を利用しているお客様には、仕組みや固定期間終了後の優遇幅についてアドバイスすることが有効

住宅ローンの借換営業は、お客様が現在利用しているローンよりも金利の低いローンを提案し、返済額の軽減効果を訴求するものである。ポイントは、より確度の高い見込客の絞り込みを行うことだ。