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(画像=Billion Photos/Shutterstock.com)
case 3 老齢基礎年金の額に不安を感じ老後資金に悩む自営業のお客様
仕事の位置付けとリタイア後の希望を勘案し資金計画を検討

本ケースは、自営業のお客様からの相談である。老後に対する不安についてはお客様の収入や資産が影響するが、何より自営業者はリタイア時期をある程度自分で決められるだけに、それによってアドバイスが大きく変わってくる。

ただ、そうしたリタイア時期やリタイア後の人生設計については、お客様自身でも漠然としていることが多い。

この場合、まずは、自営業者の公的年金制度の概要(特徴)について伝えることから始めてみたい。

自営業者における公的年金制度の概要をしっかり把握することは、自営業者が置かれている現状を把握することにもなる。自ずと、リタイア後の人生設計を考える大きな土台となるわけだ。

お客様の年金を概算して実感を持ってもらう