確認
(画像=PIXTA)

〈個人・法人共通〉
❶ 本人確認書類の有効期限を確認していない

取引時確認の際に行う応対と注意点
(画像=バンクビジネス)

犯罪による収益の移転防止に関する法律施行規則(犯罪収益移転防止法施行規則)7条には、本人特定事項確認時の参照書類が、具体的に挙げられています。その要件として「有効期間または有効期限のある書類にあっては、特定事業者が提示または送付を受ける日において有効なものに限る」と記述されています。