年金,重複,返金
(画像=PIXTA)

〈口座開設〉 ケース10
健康保険被保険者証など顔写真のない本人確認書類を提示された

犯罪収益移転防止法では、個人の取引時確認において本人特定事項を確認する書類として、運転免許証など顔写真のある本人確認書類の他、健康保険被保険者証など顔写真のない本人確認書類による確認を認めています。

個人のお客様に本人確認書類の提示を求めて本人特定事項を確認するのは、取引を行う者が実際に実在している者であること(実在性)およびその者と同じであること(同一性)を確認するためです。