近代セールス
(画像=PIXTA)

TALK 3　運用で得られた利益は非課税になり給付を受け取る際にも各種の控除が受けられます

ｉＤｅＣｏの２つ目の税制メリットは、運用益が所得税・住民税の課税対象とならないことだ。掛金の運用によって得られた利益はそのまま再投資され、それが新たな元本として利益を生んでいくという複利効果をお客様にしっかり伝えたい。

この際は、一般的には金融商品で運用を行って利益が発生すると、約２割の税金が課せられることを説明したい。課税された場合と非課税の場合の最終受取額について比較シミュレーションを行うなどの工夫も効果が高いと考えられる。