「個人の口座開設」こんなときどうする!?⑦
(画像=ProStockStudio/Shutterstock.com)

〈反社会的勢力に関する確認〉
お客様の住所や電話番号が反社データベースに該当した

お客様の住所や電話番号が自行庫の反社会的勢力データーベース(反社DB)に該当するケースとしては、以下の㋐~㋒のようなお客様であると考えられ、対応はそれぞれ異なります。

㋐反社DBに該当する暴力団員等本人と同居している配偶者(内縁関係を含む)
配偶者の場合には、暴力団員等本人(以下、本人)との経済的一体性があるとみなされます。本人とは直接取引できないことから、配偶者を使って取引を仮装されるケースが多いことを踏まえ、本人と同列に取り扱う運用(例えば取引謝絶)が一般的です。

警察への照会を行う