近代セールス
(画像=goodluz/Shutterstock.com)

訪問理由31 満期が近い定期預金の使い道の確認

アプローチトーク
定期預金の満期が近いですね
こちらは継続されますか? または使い道がお決まりですか?

金融機関の店舗に来店するお客様は減少傾向にあり、対面でお客様と話す機会は少なくなっている。そこでお客様を訪問しようとしても、いきなり商品セールスでドアをノックするのは気が引ける。そのような状況において、定期預金の満期管理はお客様への絶好の訪問機会を提供してくれる。

定期預金は、長引くマイナス金利政策を受け預金金利が下限に張り付き、金融商品としての魅力が低くなっている。他業態の金融商品への振替えや、住宅ローンの繰上げ返済を検討しているなど、資金流出につながるケースは少なくない。こうしたことから満期管理に力の入らない担当者もいるだろう。