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(画像=Freedomz/Shutterstock.com)
ココが気になる!
最近、当行で元本保証型ファンドの取扱いを始めました。関心を持たれるお客様も多いのですが、どのような点に注意して案内すればよいでしょうか?

最近、銀行等の金融機関でも「元本保証型」や「元本確保型」を謳う投資信託(以下、元本保証型ファンド)を取り扱っています。元本保証というと、投資初心者にも分かりやすい商品かと思われますが、その仕組みは複雑です。投資対象の性格上、募集・販売期間を限定した単位型ファンドであり、信託期間も長期にわたります。

今回は、元本保証型ファンドの基本的な仕組みと、お客様への提案にあたって留意すべき点をみていきましょう。

「元本を必ず保証」ではないことに注意