「預金取引履歴・通帳」を活用した声かけ&トーク
(画像=PIXTA)
国民年金保険料の引落しをみて…
15.所得控除や非課税枠があるiDeCoという資産運用の制度をご存じですか?

資産運用の制度として、iDeCoは非常に有効なツールである。しかし、その説明を行った場合に課題となるのが、60歳になるまで引き出すことができないという点だ。

この課題を克服するためには、むしろ「意味のある制約」として前向きに捉えるべきことだと説明する必要がある。

つまり「60歳までは引き出せません」とネガティブに説明するのではなく、「引き出せないからこそ、規律をもって着実に積立ができます」とポジティブなトーンで説明することで、お客様の捉え方は大きく異なるはずだ。

個人事業者には大きな壁に