「投資信託取引残高報告書」を活用した声かけ&トーク
(画像=PIXTA)
NISA利用があるのをみて…
10.NISA以外でも非課税の恩恵が受けられる制度があるのをご存じですか?

現状の金利水準に不満を持つお客様には、現行の課税水準を割高と受け止める層も一定の割合でみられる。それゆえに、NISAによる非課税措置についても前向きに利用する向きも認められる。

したがって、自行庫でNISA口座を保有しているお客様はもちろんのこと、他の金融機関でNISA口座を保有しているお客様についても、積極的に利用状況をヒアリングしたい。

その結果、一定の利用実績があるお客様に対しては「NISA以外でも非課税の恩恵が受けられる制度があるのをご存じですか?」といった声かけをきっかけにiDeCoを紹介・勧奨することが有効となる。

節税意識が強いお客様であるため「すでに知っているよ」等の反応も見込まれる。よって「念のためですが…」等の言葉を沿えたい。

具体的な数字を用いて説明