金融商品
(画像=PIXTA)

Q. 金融商品を販売するために金融機関に就職したわけではありません。投資商品のセールスはしたくないのですが、どんな心構えで仕事をしたらよいのでしょうか?

今回のご質問は、まさにごもっとも!そもそも、金融機関の担当者は「商品を販売すること」が仕事ではない。それは投資商品であっても、ローン商品であっても同じである。

まずは、仕事の目的や意義を確認してみよう。それによって「なぜ金融商品を扱っているのか」、広く言うと「金融機関の仕事とは何か」が見えてくるはずだ。

金融機関の担当者に「金融商品を取り扱い、販売する理由とは?」と聞くと、以下の3つの答えが多いのではないだろうか。

①自分の目標達成のため
②所属部署の表彰のため
③自行庫の収益を守るため

だが、これらはすべて間違いだ。なぜなら、①は自分本位、②は支店本位、③は金融機関本位の回答だからだ。