新規開拓
(画像=PIXTA)
【第一回のギモン】新規開拓を始める前に必要なことは?
個人のお客様の新規開拓活動を始めましたが、まずはどのようなことから準備すればよいでしょうか?

規開拓は、金融機関にとって「生命線」といえる活動だ。どんなに多彩で高度な金融商品やサービスを用意できても、それを提供する先がなければ意味がなく、宝の持ち腐れになってしまう。

日々の営業活動の中で、金融商品の有用性をお客様に理解してもらうためには、金融機関の行職員としてはもとより、一人の人間として「何でも相談してもらえるような信頼関係」を築くことが必要だ。そのための営業力、人間力を持つことが必要となる。

そこで本連載では、具体的なノウハウはもちろん、そのベースとなる心構え(メンタル面)も踏まえ、個人のお客様を対象とした新規開拓の進め方を解説していく。第1回は、訪問前に押さえておきたい基本の礼儀作法を説明しよう。

まず大切なのは第一印象