コロナ禍こそ問われる!プロパー融資の進め方
(画像=PIXTA)
Q 退職金は一時金と年金受取退職金の受取り方りのどちらが良いのか質問されました。どう答えればいいですか?

「退職金」とは、会社を退職した際に、従業員に支払われる金銭のこと。退職一時金として一括で受け取るイメージが一般的だが、年金として分割で受け取ったり、一時金と年金を併用して受け取ったりする方法もある。

ただ、勤務先の制度によっては受取方法を選べないこともある。お客様から相談を受けた際には、まず受取方法を選択できるかどうかを確認しておこう。退職金の受取方法をお客様の意思で選択できるのであれば、生活設計に合わせて決めてもらうことができる。

今回は、一時金と年金、どちらのほうが良いのか、課税方式やライフプランにおけるメリットなどの観点から検証していく。

勤続年数によって所得控除は異なる