なるほど納得
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Q. つみたてNISAを案内した際にiDeCoとの違いを聞かれました。パンフレットを用いて説明しましたが、納得していない様子…。どう説明すればいいですか?

担当者の皆さんは普段、パンフレットなどを提示しながら、iDeCoとつみたてNISAについて説明していることだろう。ただし単に制度の概要を説明しているだけでは、お客様がどちら(あるいは両方)を利用すべきか判断するのは難しい。

NISAも含めた各制度の特徴は図表のとおりだ。これを踏まえて今回は、iDeCoとつみたてNISAについて、お客様に的確に案内するために押さえておくべき4つのポイントを解説する。

iDeCoは年金制度でNISAは運用制度