ポイント
(画像=PIXTA)

顧客本位実現のためにはデジタル化への対応も大切だと思います

適合性の原則は具体的な観点を明記

――報告書の中で金融機関に注目してもらいたい部分はどこでしょうか。

神田 個々にポイントは異なると思いますが私は2点挙げます。まず「適合性原則の内容の明確化」です(図表)。適合性の原則は法律に明記されたルールですが、十分に実施されていないと思われることから、報告書では少し具体的な目線を入れています。

近代セールス
(画像=近代セールス)

もう1点、「金融商品の組成に携わる金融事業者による想定顧客の公表」は新しい取組みです。銀行なら、この投資信託はどんなお客様に購入してもらうことを想定しているのか、書面やネットで情報開示するというものです。

ここでいう金融事業者とはお客様と接点がある銀行等の販売会社に重点が置かれますが、運用会社も排除されないというのが私の考え方です。

――重要情報シートというツールも打ち出されましたね。