提案
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問題事例3
手数料負担などを考慮せず短期間でのファンドの乗換えを推奨

近代セールス
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解説

保有継続・一部売却・乗換えという選択肢を示し手数料等を比較

乗換提案は、従来より問題視されてきたが、今回の報告書でも改めて「顧客の属性や投資目的に適合しない高頻度の金融商品の売買を勧誘し、顧客に過度の手数料を負担させる行為」として不適切な事例だと指摘された。