お客様をトラブルから守る 保険の案内・説明方法
(画像=PIXTA)

誤解を招かないようにするための基礎知識&対応の勘書勘所

保険販売体制への批判が強まっている今、トラブルを防止するためにも、お客様に納得して保険を購入してもらうことが重要です。本特集では、保険の基礎知識やお客様への説明方法、注意点などを確認します。

なぜ保険販売に関するトラブルが増えているの?

「老後資金2000蔓延問題」などが話題になったこともあり、今後の資産形成やライフプランについて考える人が増えています。不安に駆られ金融機関に相談へ来た折、転ばぬ先の杖として保険加入を選択するお客様もいるかもしれません。しかし、十分な理解をしないまま加入してしまったり、金融機関を通じて加入するために、「預金と同じ感覚」で契約してトラブルにつながるケースなどが多発。社会問題となっています。

保険窓販の担当者として、「お客様とのトラブルを未然に防ぐためにはどのような対応をすればよいのか」「どういったことに気をつければよいのか」を以下に紹介します。

トラブル防止のための心得