ポートフォリオ
(画像=PIXTA)

まずはお客様の資産運用の現状をどうポートフォリオで整理するか、ポイントを見ていく。

【1】ポートフォリオのまとめ方と見直し提案の心構え&ノウハウ

ポートフォリオ提案は、お客様の長期的な資産形成を担うために、担当者が身につけておかなければならない重要なスキルといえる。

ポートフォリオ提案に対し「難しそう」「一部の富裕層にすること」と思っている担当者もいるかもしれない。しかし、ポートフォリオの作成は「長期投資、分散投資の効果を最大限に高める」ために必要であり、すべてのお客様に提案していきたいことだ。

以下では他行庫で投資信託等を持つお客様に、投資信託を提案する際のポートフォリオ提案を見ていく。

他行庫等で保有する資産についても確認を