金融,営業
(画像=PIXTA)

Q 円建てはもちろん、外貨建て保険の予定利率も下がっている状況を踏まえ、お客様に変額保険を提案したいと思っています。特にどのようなお客様に対してどんな点に気をつけて提案すべきでしょうか。

福袋を新年の楽しみとしている人は多いだろう。最近は中身が分かっているものも多く、自分が欲しいものが買える。変額保険はまさに福袋のように、保険というパッケージの中に様々なファンドがあり、加入者が運用方法を決めることができる。

基本保険金額(契約時に設定された死亡保険金の金額)を保証しつつ、支払った保険料の一部を国内外の株式や債券などの金融商品で構成された「特別勘定」で運用する保険で、運用実績により保険金や解約返戻金が増減するのが最大の特徴である。

心理的負担の少ない資産運用として活用