金融,ビジネス
(画像=PIXTA)

Q 分散投資の重要性は理解しているのですが、購入につなげやすいため販売ランキング上位の商品を案内してしまいがちです。どうすればより良い提案ができますか?

より良い提案のために必要なのは「お客様の資産バランスを確認する」ことである。言い換えると「いま何に投資しているか」を知る(聞く)ということだ。

読者の皆様は「そんなことを聞いても資産バランスがとれているか判定するツールなんてない」「資産バランスがとれた運用を案内する自信がない」と思うかもしれない。

営業補助ツールがある金融機関はそれを使えばよいが、筆者の銀行員時代にはそのようなものはなかったし、読者の皆様もそうしたツールがない状態でお客様と面談することのほうが多いはずだ。そこでどうしても難しく考えてしまう。しかし、実際にはそんなに難しく考えなくてもよいのだ。

資産クラスを確認し分散投資を提案