金融,ビジネス
(画像=PIXTA)

Q お客様との面談時、iDeCoやNISAなど保険以外のことについて聞かれる機会が増えたように感じます。新年度を迎えるにあたり、お客様の今後のライフプランを考えるうえで、保険の見直しを含め、どんな提案が望ましいでしょうか。

これから年度末や年度初めの行事が続く。春は人生の節目の季節であり、この時期に保険の加入や見直しを行うお客様も多い。

新社会人となり生命保険に加入するお客様もいる。その理由を聞くと「何となく必要だと感じた」など、保険加入が必然であるかのようなものも目立つ。学資保険ではその傾向が顕著で、子どもが生まれたら加入するものと考える人も多いようだ。

保険の代わりにiDeCoなどを活用