コロナ下の新常態に対応!「個人営業」推進ガイド
(画像=PIXTA)
相談2
Q コロナで私に万一のことがあれば家族や資産のことが不安でね…

A お客様のご不安の解消に役立つ情報を提供させてください

本ケースでは、お客様が抱えている不安は、家族への「生活保障」というより、遺された家族への「相続」に関わることと想定される。

ただし、お客様から不安を吐露されたとはいえ、いきなり具体的な相続対策を提案することは避けてほしい。

なぜなら、お客様の詳細な情報や信頼関係がないままに提案すれば、お客様のニーズに合わない場合に信用を失い、大きなトラブルとなる可能性もあるからだ。「相続税対策として、この一時払い終身保険はいかがですか」など、商品ありきの提案はもってのほかである。

情報提供から始めて提案方法を考えよう