老後資金づくりをいまどう提案するか?
(画像=PIXTA)

40代のお客様への老後資金づくりのアドバイス

一般的に見て40代は、「老後資金づくりの必要性と具体的なアクションについて考える」人が最も多い世代ではないだろうか。

おそらく40代は、「配偶者ありか独身か」「子どもの人数」などの家族構成を軸とするマネープランがおよそ固まり、同時にキャリアプランも方向性が決まってくる時期と思われる。そうなると「60〜70代はどんな暮らし方・働き方をしたいか」といったイメージもしやすくなるので、それに向けた準備をするモチベーションが高まるのであろう。

iDeCoは提案の軸になる