銀行金利
(画像=PIXTA)

【トーク6】申込内容の復唱確認

トーク例

窓口担当者 では、普通預金総合口座、お始め3000円お預かりいたします。キャッシュカード(とインターネットバンキング)も合わせて承りました。△△様、このほかに何かご質問やご希望はございませんか。

お客様 特にありません。

窓口担当者 それでは今からお手続きをして参ります。申し訳ございませんが、お時間が20分ほどかかりそうです。このままお待ちいただいてもよろしいですか。こちらのご案内もどうぞご覧になってお持ちください。

お客様 手続きの前に依頼内容を復唱し、漏れがないか確認します。また、ここまでの説明で不明点や不安に思われることがなかったかどうか、オペレーション事務処理の前に確認しましょう。

手続き中の待ち時間は少し長めに伝えます。チラシなどがあれば待ち時間に見てもらえるよう渡しましょう。

オペレーションでは、各金融機関の帳票のルールに従って正確にを進めることが重要です。以下の項目をチェックしましょう。

・既存顧客データに登録がないか確認
・反社チェックなどを役席に依頼
・新規顧客データの登録
・総合口座通帳の発行
・印鑑登録
・取引時確認書類の作成

新規で顧客データ登録をする場合は、特に漢字名や住所などに注意をして入力します。旧字体や異体字が使われている場合も規定に添って対応しましょう(本人確認書類の漢字に合わせる)。

【トーク7】通帳発行