ポイント
(画像=PIXTA)

2 こんな声かけでお客様の関心を高め相続アドバイスにつなげよう

【声かけ1】二次相続という言葉を聞いたことがありますか

近年、男女ともに平均寿命が延び、夫婦が助け合いながら生活する時間も長くなりつつある。それでも高齢の夫婦にとって相続は重要なテーマであり、元気なうちから相続対策を考えておくことはとても大切なことだ。

一方で、相続のことを意識していても、「二次相続」という考え方があることを知らないお客様は意外に多い。そこで、本声かけで「二次相続って何?」とお客様の関心を高めることが有効だ。

もしお客様から質問を受けたら、二次相続とは残された配偶者に相続が発生すること、二次相続では配偶者の税額軽減の特例などが利用できないため税額負担が大きくなってしまう可能性があることなどを伝えたい。

トラブル防止にもなる