投資信託,選び方
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バンクビジネス
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今回は第1回に引き続き、「投資信託総合取引申込書」について解説します。この申込書では、前回説明した顧客情報や指定預金口座のほかに、お客様が開設する口座について、一般口座か特定口座の選択について記入してもらいます。現在では、いずれか一方の口座のみ開設が可能としている金融機関がほとんどでしょう。

お客様が一般口座を選んだら、投資信託が申告分離課税であると同時に、毎年の確定申告が必要であることも伝えます。