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保険の見直しを勧められているが既存保険解約への躊躇がある…

あなたの周りにこんなお客様はいませんか?
保険の見直しを勧められているが既存保険解約への躊躇がある…

生命保険の募集は、各保険会社による営業にとどまらず、保険代理店や金融機関など多くの場所で行われているため、お客様は提案を受けるだけではなく、提案内容について別の場所で相談しやすくなっています。

そして、加入中の保険の見直しを勧められているお客様が既契約の保険の解約に躊躇して、別の場所でアドバイスを求めるケースもあります。提案側の主観に捉われない客観性のある情報提供を求められているため、お客様目線のアドバイスを心がけましょう。

【貯蓄性の保険の見直し】

すでに終身保険や個人年金保険に加入中のお客様が、それを解約する前提で新たに保険加入を勧められている場合がありますが、過去の予定利率の推移に鑑みて、中途解約がお客様のニーズにそぐわない場合も考えられます。

質問トーク その1

「既契約保険は何年前に(何歳で)加入されていますか?」