不動産投資
(画像=PIXTA)

住宅ローン利用中のお客様に対して、クロスセルを行う際のノウハウを解説する。

1 ライフイベントを意識したアプローチの基本

クロスセル実現のために必要な情報収集やライフイベントの知識を押さえよう。

住宅ローンは、金融機関同士の競争激化やマイナス金利政策の長期化によって金利が低下している。その分の採算を確保するため、住宅ローン利用者に他の商品も提案するクロスセルを徹底する重要性が増している。

インターネット専業銀行の市場参入も住宅ローン競争に拍車をかけており、結果としてお客様との取引関係が薄くなってしまっている。

そこで本稿では、住宅ローン利用者へのクロスセルにつながる、アプローチの基本を解説する。

住宅ローン申込書や自宅から情報を得よう