金融
(画像=PIXTA)

②子どもが生まれ住宅を購入した30代のお客様

主な提案商品
・ジュニアNISA、学資保険、積立商品、学資保険

教育資金の一括贈与制度など有利な資金準備の方法を情報提供

子どもが生まれたことをきっかけとして、住宅の購入を決断するお客様は多い。金融機関の担当者はそうしたお客様に対し、子どもの教育資金を切り口としたクロスセルを展開しよう。

子どもは今後、お客様の人生の中心となる。最初に考えられるのが教育資金ニーズだが、反射的に学資保険や積立関係の商品を売るのではなく、まずはお客様に親身になって情報提供に努めよう。

非課税制度を案内し贈与も活用してもらう