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在職老齢年金の改正と予約案内に関するトーク
(画像=『バンクビジネス』より引用)
≪改正も控えたいま≫公的年金制度のキホンと説明ポイントを理解しよう
高齢化の進行に伴い、金融機関において「高齢層との取引」はますます重要になっています。その中でも高齢層のお客様との継続取引の入口となる「年金受給口座の獲得」に力を入れている金融機関も少なくないでしょう。
年金受給口座の獲得や相談業務などを行ううえでは、公的年金制度の基本を理解しておくことが欠かせません。しかし、公的年金制度の仕組みは複雑化しており、あいまいにしか理解できていない若手行職員も多いでしょう。
そのような中で、「公的年金についてはわからないところがあり十分に対応できる自信がない…」
「公的年金はお客様の属性によって1人ひとり異なるし、うまく説明できるかわからない…」といった苦手意識を持っている若手行職員もいるでしょう。
しかし、お客様は公的年金についての専門的知識を求めているわけではなく、「いくらくらい受け取れるのか」「いつから受け取れるのか」「どうやって受け取ればいいのか」など、基本的な情報を知りたいと思っていることがほとんどです。
