高齢者,対応
(画像=PIXTA)

Q1 無理に運用しなくても預金で十分ですよね?

このように切り返そう

「希望されるライフプランを実現できるだけの十分な資産があれば、確かに無理に運用される必要はないかもしれません。ただ『いまは大丈夫』でも、将来、病気やケガで収入が途絶えたり、急激なインフレなど不測の事態が起こったりしたとき、希望されるライフプランを実現できるほどの十分な資産は準備されていますか」

お客様に「十分な資産」があれば、運用しなくても預金で十分かもしれない。ただ十分な資産とは、一生涯にわたってお客様の希望するライフプランを実現できるだけの資産であるはずだ。病気やケガ、失業やインフレといった不測の事態にも対応できるだけの、十分な資産でなければならないことを、冒頭のトーク例のように切り返して認識してもらおう。

希望のライフプランを確認していこう