金融,営業
(画像=PIXTA)

Q5 銀行の投資信託って利益率が低いと聞いたけど…

このように切り返そう

「投資信託は投資商品である以上、高い利益率、すなわち大きなリターンを得ようと思えば、大きなリスクを背負うことになります。例えば新興国株式ファンドはハイリスクハイリターンで高収益を狙えますが、その分、将来の価格変動幅は大きくなります」

このような質問をするお客様は、リターンについて不満を持っている。この場合、トーク例のようにリスクに触れることが重要である。

実際に高いリターンを上げている投資信託は、これまで大きな値動きをしてきたはずだ。トークと併せてそうした過去の運用実績を見せることで納得してもらおう。

同様にリターンが少ない投資信託の安定した過去の値動きを示すことができれば、説得力が増すはずだ。これによりお客様が本当に大きなリスクを取れるのか考えてもらおう。

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