お客様をトラブルから守る 保険の案内・説明方法お客様をトラブルから守る 保険の案内・説明方法
(画像=PIXTA)

相続発生から預金払戻し完了までに必要な案内や手続きの流れをチャートで整理しています。ポイントを押さえて対応しましょう。

預金取引のあるお客様に相続が発生

STEP1 被相続人の預金口座の入出金停止

▼ (推定相続人の)お客様から、被相続人の死亡の事実について申告を受けます

▼被相続人名義の預金口座について入出金停止処置を行います

▼︎ 必要に応じて、相続財産となる預金以外の資産の有無も確認しましょう

STEP2 相続預金払戻しに必要な手続き・準備してもらう書類についての案内