高齢者,対応
(画像=PIXTA)

対応に迷いやすい!?
口座開設におけるこんなケースの確認事項も押さえよう

代理人や外国人のお客様など、対応に迷いやすいケースの確認事項について紹介します。

㋐口座名義人の配偶者(代理人)が口座開設に来たら…

▼このようなケースでは次のような確認・対応が必要になる!

犯罪収益移転防止法等で求められる確認

  • 口座名義人の本人確認書類の提示を受け、取引時確認を行う
  • 口座名義人の取引の目的・職業は代理人より申告を受ける
  • 代理人の本人確認書類の提示を受け、本人特定事項の確認を行う
  • 代理人が取引の任にあたっていることを次のいずれかの方法で確認する