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Q4. 法人の口座開設において、どのような顧客・取引はリスクが高いとされているの?
対応時にはどんな点に注意が求められるの?

A 法人顧客のリスクは、①法人自体のリスクと、②法人の透明性に関するリスクに分けて検証する必要があります。

①は、当該法人の取扱商品・サービス、取引形態、活動地域や取引先の状況、顧客属性(マネロン等に悪用されやすい業種)といった様々なリスクカテゴリーを総合的に検証し、マネロン等リスクの高低を判断する必要があります。

②は、実質的支配者(法人のオーナー)や代表者等(家族・親近者等を含む)の資産、もしくは関連会社や取引先の資産が当該法人の預金口座に紛れ込み、当該口座を借名口座としてマネロン等が行われるリスクを検討する必要があります。

以下、①のリスクについて、国が公表している「犯罪収益移転危険度調査書」に基づき、リスクカテゴリーごとにマネロン等リスクを検証します。

悪用されやすい業種は…