(画像=takahiro.048/PIXTA)
２ ポートフォリオ変更の提案
相場環境の共有をもとに既存投資先の値動きも踏まえ見直しの方針等を案内しよう
資産運用のポートフォリオとは運用資産の組合せを指し、完成形は存在しない。お客様が市場環境や自身の状況に応じて常に見直し続けるべきものだ。
市場が急激に変化しているような状況は、金融機関の担当者にとってポートフォリオの見直しを提案するタイミングといえる。担当者の提案内容をシンプルにまとめると、保有する投資信託の①現状維持、②買い増し・組み替え、③売却──の３つだ。
これら３つをどのように提案すればいいのか。以下ではポートフォリオの基本的な考え方と、投資信託を保有するお客様への提案の進め方を説明していく。
