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本特別企画では、お客様のライフプランを把握するためにはどんなことが必要なのかを学びます。前編では、基本となるライフプランの考え方と、お客様へのヒアリングのポイントについて解説します。
執筆 FP オフィス「あしたば」 安藤宏和
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① まずはライフプランの基本的な考え方を押さえよう
金融庁が２０２１年１月に改訂した「顧客本位の業務運営に関する原則」には「まず、顧客のライフプラン等を踏まえた目標資産額や安全資産と投資性資産の適切な割合を検討し、それに基づき、具体的な金融商品・サービスの提案を行うべき」とあります。
つまり、お客様に投資信託や保険などの金融商品を提案するうえで、「ライフプラン」についての丁寧なヒアリングは欠かせないのです。そこで今回は、金融機関の担当者が知っておくべき、ライフプランの基本的な考え方についてお伝えします。
