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住宅ローンの借換えについて、「お客様のライフプランや家計の見直し」を切り口とした提案のポイントをみていく。
１ お客様の家計の不安や課題を解決する姿勢での借換え提案に努めよう
住宅ローンの借入れ後、自身の人生設計の変更や思わぬライフイベントの発生などにより、ライフプラン全体や家計の見直しを迫られるケースは少なくない。
そこで、自行庫の口座を保有しており、かつほかの金融機関で住宅ローンを借り入れているお客様を中心に、「ライフプランの変化による家計の見直し」を切り口とした借換え提案が有効である。
