近代セールス
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保険窓販でよく見られるNG提案&NG説明を5つ挙げ、それぞれなぜ問題があるのか、担当者はどのような点に留意して案内していけばよいのか紹介する。

NG1 お客様が必要としている商品ではなく紹介したい商品を一方的に勧めている

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保険商品は、新しいテーマを掲げた新商品が常に登場する。タイムリーでメリットがあり、金融機関内の推奨があればついお客様に紹介したくなってしまう。しかし、売りたい商品ばかり優先する「プロダクトアウト」は禁物だ。

保険は問題解決型商品である。お客様の課題を把握し、解決策として提案することが大事だ。

NG2 専門用語でもお客様を気にすることなく意味を説明せずに使っている