相続,資産,財産,贈与
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Q お客様にアプローチするうえで、相続資産を想定して取り組みたいのですが、相続に関わる制度は多く、何を押さえればよいのかわかりません。お客様と対話するうえで知っておくべき基礎知識にはどのようなものがありますか?

A 相続は、民法における各種制度や相続税法をはじめとした税務上の様々な制度が複雑に絡み合い、家族にとって重い問題となりやすい。特に相続税は、毎年負担する所得税と違って一生に経験することは少ないが、正しく理解して早い段階から備えることが肝要だ。担当者は専門的なアドバイスはできないが、主な制度を知っておけばお客様への情報提供に役立つので押さえておこう。

まずは、民法上の制度だ。

①法定相続分