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質問
老後資金に関する提案では長生きリスクなどの話で暗くなりがちです。お客様の意向を把握でき、興味を持ってもらえるツールはありませんか。
老後資金のニーズ喚起をする場合、公的年金の目減りやインフレリスク、長生きリスクなどの暗い話題を提供し、それに対しての「備え」として運用商品を案内している人は多いだろう。
しかし、こうした話題ばかりでは息が詰まり、会話も弾みにくい。もっと明るい話題で興味を持ってもらいたい場合は「夢プランシート」の活用をお勧めする。お客様の将来の夢をヒアリングし、その達成に向けた「支え」として商品の提案をするのだ。
シートはペンと一緒にお渡しし、お客様から該当項目を〇（まる）で囲んでもらうよう促す。「夢」と聞くと照れくさく感じ、進んで記入してくれないかもしれないが、「できたらいいな！くらいの軽い気持ちで」などと促すと書いてもらえるだろう。
