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営業店担当者向けに、マネロン等対策における顧客管理・リスクを踏まえた対 応の重要性や情報収集の仕方、業務ごとの留意点などを解説します。
前々回より「継続的顧客管理」について説明しているので、その目的については理解していると思いますが、重要なポイントですので、改めて説明したいと思います。
顧客の状況は常に変化しており、取引開始時点からずっと同じ状況が継続することはありません。例えば、就職する、勤務先が変わる、引っ越しするといったようなことでも顧客をとりまく環境が変わり、その結果、リスクが変わることがあり得ます。
したがって、定期的（あるいは一定の状況変化が生じた場合）に顧客情報を最新の状態に更新しておかなければ、顧客のリスクを適切に評価することができず、その結果、リスクに応じた対策を講じること（リスクベース・アプローチを実践すること）ができなくなる可能性があります。
