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▼本稿では「ＡＭＬ」とはアンチ・マネー・ローンダリング、「ＣＦＴ」とはテロ資金供与対策のことを指す
- 銀行員の質問
- 海外送金は特に慎重な対応が求められていますが、具体的にどんな確認・チェックが必要ですか。また海外送金を大手金融機関に委託していることが多い地域金融機関は、どのようなチェック・検証を行えばよいかも教えてください。
A 海外送金は、他の取引に比べてマネロンリスクがとても高い取引といえる。その理由としては、自行庫の監視が海外の受取人などに及びにくいことが挙げられる。地域金融機関は海外送金の処理を大手金融機関に委託しているケースが多く、委託者や受託者による管理が複雑であることなどもある。
こうした背景も踏まえたうえで、海外送金手続きを行う地域金融機関にはどのような対応が求められるのか考えていこう。
