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3 新制度が始まるタイミングでNISA口座を運用する金融機関は変更できるの？
2024年の新NISA制度がスタートするタイミングで、金融機関を変更することは可能です。このため、これまで自行庫でNISA口座を開設してこなかったお客様、逆に現在NISA口座を開設しているお客様、それぞれについての投げかけが必要になります。
まず前者については、どの金融機関でもNISA口座を開設していないお客様と、他の金融機関で開設しているお客様に分かれます。
どこの金融機関でも開設していないというお客様は、現行NISAの制度についても十分に把握していない可能性が高いと思われます。そうした場合には、現行の一般NISAとつみたてNISAの2つは新制度では併用できるようになること、一般NISAは5年、つみたてNISAは20年だった最大非課税期間が撤廃されて恒久化されることのポイントを伝えていくとよいでしょう。
